التربية المهنية

نصائح وارن بافيت ..” الذهبية ” في الاستثمار

من هو وارن بافيت

وارن بافيت رجل أعمال مشهور وكان أحد أكثر المستثمرين نجاحًا واحترامًا على مستوى العالم. تقدر ثروته الصافية بـ 71.8 مليار دولار اعتبارًا من يوليو 2020. ويتم اتباع فلسفة بافيت الاستثمارية على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم.

بدأ بافيت تعليمه في كلية وارتون بجامعة بنسلفانيا قبل أن ينتقل مرة أخرى إلى جامعة نبراسكا حيث حصل على درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال. بعد التخرج ، أراد بافيت الالتحاق بكلية هارفارد للأعمال ولكن لم يتم قبوله لكونه صغيرًا جدًا ، وبدلاً من ذلك ، ذهب إلى كلية كولومبيا للأعمال.

كان للمستثمر بن جراهام ، الذي كان يدرس في جامعة كولومبيا ، تأثير كبير على وارن بافيت ، وتعرف على أساسيات الاستثمار من خلال مبادئه الاستثمارية البسيطة والعميقة. أصبح جراهام شخصية مثالية لوارن بافيت ، 21 عامًا.

بدأ وارن بافيت الاستثمار عندما اشترى أسهمًا في شركة Berkshire Hathaway في عام 1962 ، عندما كانت تُدار بشكل أساسي كشركة نسيج. أدرك أنه لم يكن هناك ربح كبير وبدأ في التخلص منه ، وبدأ في الاستثمار في شركات التأمين بدلاً من ذلك ، بعد أقل من 10 سنوات. سنة ، في عام 1965 سيطر على بيركشاير هاثاواي.

في عام 1970 ، عين نفسه رئيسًا للشركة وكتب الخطاب الأول للمساهمين. أصبحت هذه الرسائل من بافيت في وقت لاحق مشهورة جدًا وموضوعًا للدراسة للعديد من المستثمرين حول العالم. أصبح بافيت مليارديرًا في عام 1990. في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، استثمر بافيت بكثافة في البنوك الكبرى ، ثم أصبح حكم وارن بافيت واستراتيجية وارن بافيت واحدة من أهم استراتيجيات الاستثمار في العالم.

شاهد أيضاً:   مفهوم مهارة القيادة وأهميتها وأنواعها في الحياة

نصيحة استثمارية لوارن بافيت

اشتهر وارن بافيت بنصائحه ودروسه المميزة في الاستثمار. فيما يلي بعض النصائح الاستثمارية “الذهبية” لوارن بافيت:

استثمر في ما تفهمه

يجب على الشخص أن يستثمر في العمل الذي يفهمه ، ويجب أن يفهم العمليات التجارية التي تستثمر فيها ، لذلك يجب ألا تحاول وضع الأموال المتراكمة على مدى سنوات عديدة في أشياء لا تفهمها.

يقول وارن بافيت دائمًا أنه إذا كنت لا تفهم عملًا ما ، فلا تستثمر فيه ، إذا كنت لا تعرف قطاعًا أو شركة معينة ، فلا تجرؤ أبدًا على الاستثمار بناءً على معرفة المخاطر أو مجرد المقامرة ، المعنى الرئيسي من المستثمر أن يكون مساهمًا ، المساهم هو مالك الأسهم. الشركة التي تشارك أرباح هذا العمل ، وهذا هو السبب في أن الشخص يعرف مكان الاستثمار.

كان وارن بافيت يستثمر في أعمال بسيطة يفهمها جيدًا مثل البنوك ، والسلع الاستهلاكية ، والنفط ، وصناعة الورق ، وما إلى ذلك ، والتي تعتمد أعمالها على الاستهلاك ، ومن المؤكد أن معظم الشركات تنمو في السنوات العشر إلى العشرين القادمة.

الاستثمار في الأصول الإنتاجية

يجب أن تستثمر دائمًا في الأصول الإنتاجية ، فهي دائمًا ما تحقق عوائد. يقول وارن بافيت ، بدلًا من البقاء في وضع الخمول ، “لا تستثمر أبدًا في الذهب”.

نحن نعلم حاليًا أن أسعار الذهب آخذة في الارتفاع ، وقد يجادل المرء بأن الذهب يعطي عوائد أعلى من استثمارات الأسهم في العام الماضي ، ولكن يجب دائمًا النظر إلى متوسط ​​العوائد التاريخية أثناء إجراء تحليل مقارن للعائد.

منذ 2000-2020 ، حقق الذهب عوائد نمو سنوية مركبة بلغت 13.46٪ ، بينما أعطى Nifty 50 13.5٪ على الرغم من الركود في السوق منذ العامين الماضيين ، ويرجع ذلك أساسًا إلى الارتفاع الأخير في الذهب بنسبة 65٪ خلال العام الماضي ( 2019-2020).

شاهد أيضاً:   كيف اعرف عن نفسي في مقابلة عمل

إذا أخذنا بعين الاعتبار الفترة 2000-2019 مع ترك 65٪ من الارتفاع الأخير ، حقق الذهب معدل نمو سنوي مركب قدره 11.36٪ مقابل 14٪ -15٪ من قبل Nifty 50.

مع تعافي الاقتصاد في الأرباع القادمة ، سيقدم كل من Nifty & sensex الأداء المتوقع في المستقبل القريب ، حيث ستزداد الأرباح مع الإجراءات الإيجابية من الجانب الحكومي ، ومن المتوقع أن يتجاوز مؤشر Sensex حتى مستوى 50،000 فى المستقبل.

لذلك ، تجنب استثمارات الذهب واستثمر في الأصول الإنتاجية التي ستنمو بمرور الوقت وتعطي عوائد مقابلة.

عدم الاحتفاظ بالنقد كشكل من أشكال الاستثمار

ينصح وارن بافيت بأنه لا ينبغي للمرء أن يمتلك الكثير من السيولة ، يجب على المرء دائمًا التفكير من وجهة نظر المستثمر لتوليد عوائد من الأصول الحالية.

عند إيداع فائض نقدي في حساب توفير ، يمكن للبنوك استخدام نفس المبلغ النقدي لإقراض الآخرين ، ونتيجة لذلك ، يمكن سحب الأموال الخاملة في الاقتصاد والتي يمكن استخدامها بشكل منتج.

في البلدان المتقدمة مثل الولايات المتحدة الأمريكية واليابان ، يتحمل المستثمرون تكلفة إبقاء السيولة معطلة ، ويضطرون إلى استثمار السيولة في الأصول الإنتاجية مثل الأسهم.

لا تستثمر في الكثير من الأشياء

يُنصح المستثمرون دائمًا بعدم وضع كل الأموال في استثمار واحد فقط ويجب تنويع الاستثمار قدر الإمكان. ومع ذلك ، فإن الكثير من التنويع ليس جيدًا لأن الشخص يصبح غير قادر على تتبع الاستثمارات بشكل جيد.

من وجهة نظر وارن بافيت ، يجب على المرء دائمًا ملاحظة النقطة التي مفادها أن الثروة يتم تكوينها من خلال التركيز ، ومن ناحية أخرى يتم الحفاظ على الثروة من خلال تخفيف المخاطر من خلال التنويع ، ولكن الكثير من التنويع يمكن أن يضعف إجمالي الأرباح السنوية.

شاهد أيضاً:   كيفية إزالة بقع العطر من الملابس والسجاد والأثاث المنزلي

تجنب عقلية القطيع

لا يؤمن وارن بافيت بامتلاك عقلية القطيع. يقول إنه من السهل جدًا اتباع الآخرين ، لكن من الصعب جدًا اختبار المسار الصحيح ، لذلك لا ينبغي للمرء أن يقع ضحية لتحركات السوق اليومية ويجب أن يستثمر على المدى الطويل. يعود سوق الأسهم دائمًا إلى المستثمر الذي يصبر على الاحتفاظ باستثماراته.

من اقوال وارن بافيت

  • “القاعدة رقم 1 لا تخسر المال أبدًا ، القاعدة رقم 2 هي عدم نسيان القاعدة رقم 1”.
  • “شخص ما يجلس في الظل اليوم لأن شخصًا ما زرع شجرة منذ وقت طويل.”
  • “إذا لم تكن على استعداد لامتلاك سهم لمدة 10 سنوات ، فلا تفكر في امتلاكه لمدة 10 دقائق.”
  • “فترة الاحتفاظ المفضلة لدينا هي إلى الأبد.”
  • “السعر هو ما تدفعه ، القيمة هي ما تحصل عليه.”
  • “شراء شركة رائعة بسعر عادل أفضل بكثير من شراء شركة رائعة بسعر رائع.”
  • “أهم صفة بالنسبة للمستثمر هي المزاج وليس الفكر.”
  • “لا تستثمر أبدًا في عمل لا يمكنك فهمه.”
  • “أهم استثمار يمكنك القيام به هو في نفسك.”
  • “لا تعتمد أبدًا على دخل واحد ، استثمر لإنشاء مصدر ثانٍ.”